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Devenir Actuaire : missions, salaire et formation

Analyse de données statistiques

Le métier d’actuaire vous intéresse ? Vous aimez les chiffres et les statistiques ? L’organisation est une de vos qualités et vous n’avez pas peur des responsabilités ? Découvrez les compétences, les missions, le salaire et les débouchés de cette profession.

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Missions

L’actuaire est un professionnel des assurances qui participe à l’élaboration des contrats d’assurance.

Pour cela, l’actuaire évalue les risques économiques et financiers grâce à des études statistiques spécifiques. Il mesure et optimise les coûts et la rentabilité de ces contrats.

L’actuaire défini les tarifs ainsi que les règles de tarification des contrats.

En amont, il négocie avec différents interlocuteurs comme les courtiers, les chargés d’études ainsi que des collaborateurs d’entreprises concurrentes.

L’actuaire participe également à la gestion financière des fonds relatifs aux cotisations. Ces fonds sont généralement placés en épargne pour les faire fructifier. L’actuaire gère ces opérations financières afin d’optimiser les recettes.

Enfin, l’actuaire est souvent responsable d’une équipe qu’il manage quotidiennement.

Généralement, l’actuaire est salarié d’une compagnie d’assurances et se déplace régulièrement. Mais, il peut aussi travailler pour des caisses de retraite ou de prévoyance, des groupes financiers, des sociétés de bourse ou encore des services d’études économiques dans les grandes entreprises.

Ses missions sont principalement :

Élaboration des contrats

La principale mission de l’actuaire est de préparer les contrats d’assurance. Il commence donc par rechercher toutes les informations dont il a besoin pour cela. En contact avec le service marketing, les juristes et les acteurs de terrain, il récolte ces données. Ensuite, il évalue les risques financiers selon les marchés. Il collabore pour cela avec des chargés d’études.

Conseil aux assureurs

Lors de la mise en place des contrats d’assurance, il intervient souvent pour conseiller et encadrer les assureurs. Pour ce faire, il se déplace dans toutes les agences de son réseau auprès de ces professionnels pour les former au produit. Il leur donne toutes les informations et précisions relatives au contrat pour les aider à le commercialiser.

Expertise financière et économique

L’actuaire est un expert financier et économique. Il utilise des logiciels informatiques et statistiques pour évaluer les risques de manière chiffrée. Ces résultats lui permettent de fixer les clauses tarifaires de chaque clause en limitant les risques pour son entreprise. Il reprend aussi les contrats existants pour modifier certains points s’il juge qu’ils ne sont plus rentables économiquement.

Qualités et compétences

L’actuaire est un expert financier et économique aux compétences techniques indispensables. Il possède également des compétences et qualités humaines essentielles.

En voici quelques-unes :

  • Organisation : L’actuaire gère plusieurs contrats simultanément, il doit même reprendre des contrats existants pour les modifier. Il intervient dans plusieurs phases de la définition de ces contrats, il doit donc être parfaitement organisé.
  • Rigueur et méthode : L’actuaire a des compétences statistiques, informatiques et économiques. Il a aussi des connaissances en droit et en fiscalité, il fait preuve d’une réelle rigueur, car il n’a pas le droit à l’erreur.
  • Sens de la négociation : Très souvent au contact d’autres interlocuteurs : chargés d’études, juristes, assureurs, concurrents, il négocie régulièrement pour obtenir les meilleures offres pour son entreprise.
  • Travail en équipe : Enfin, l’actuaire travaille en équipe. Il gère des chargés d’études ainsi que des commerciaux. Il sait manager tout en faisant preuve de pédagogie.

Un diplôme est-il obligatoire ? 

Il est absolument obligatoire de détenir un diplôme pour exercer comme actuaire. Les formations doivent être au minimum de niveau Bac + 5.

Formation

Si vous voulez devenir actuaire, il existe plusieurs formations pour y parvenir. En voici quelques-unes :

Niveau BAC + 5 :

Il existe huit formations initiales qui permettent d’accéder à la profession d’actuaire associé et qui sont reconnues par l‘Institut des Actuaires.

Diplôme d’Actuaire de l’ISFA

La formation d’actuaire de l’ISFA est accessible dès la 3ᵉ ou 4ᵉ année et dure donc deux à trois ans.

En 3ᵉ année, la formation est accessible après une prépa scientifique ou un niveau L2/L3 en Mathématiques ou économie.

En 4ᵉ année, elle est ouverte aux personnes ayant suivi un M1 Mathématiques.

Les cours dispensés préparent au métier d’actuaire avec des compétences en mathématiques, économie, informatiques, finance, assurance ou encore en droit. La formation est pluridisciplinaire et très complète.

A l’issue de la formation, le titulaire du diplôme peut directement postuler à un poste d’actuaire associé.

Master ingénierie maths-info : parcours ingénierie statistique et actuariat

La voie universitaire est une autre option pour devenir actuaire.

Le Master Ingénierie Maths-informatique avec option ingénierie statistique et actuariat est parfaitement adapté à ce projet.

La formation offre une double compétence en actuariat et étude de marchés. Elle dure deux ans et est aussi possible en alternance.

Ainsi, le titulaire du master peut accéder à des fonctions d’encadrement dans l’actuariat.

Niveau BAC + 6 :

Mastère spécialisé Actuariat

Pour une qualification plus poussée, il est possible de compléter son parcours après un diplôme de bac +5 avec ce mastère spécialisé en Actuariat.

La formation d’une année à l’ENSAE de Paris est reconnue par l’Institut des actuaires. Grâce à ses enseignements, l’étudiant approfondit ses connaissances en droit, économie et gestion ainsi qu’en commerce international.

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Salaire d’un actuaire

Fiche de salaire
Fiche de salaire

Le salaire de l’actuaire qualifié qui débute est d’environ 3 200€ brut par mois. Après une expérience professionnelle de quelques années, ce salaire peut être doublé.

Débouchés

La principale perspective d’évolution professionnelle pour l’actuaire est de devenir responsable d’équipe à travers des fonctions de responsable actuariat ou responsable gestion actif-passif (exemple de 10 métiers qui recrutent dans la finance).

Trouver un emploi

Trouver un emploi
Trouver un emploi

Pour trouver un emploi d’actuaire, vous pouvez vous tourner vers l’institut des actuaires si votre formation est reconnue. Autrement, il y a aussi des offres publiées sur des sites de recherche d’emploi comme indeed.com ou poleemploi.fr.

Au sujet de l'auteur

Julien Romero

Entrepreneur et passionné des médias, je m'occupe de ce site pour aider les personnes en reconversion professionnelle. J'anime également un groupe de discussions sur Facebook. Je m'occupe également du site metier.org qui proposent des articles qui aident à trouver son futur métier.