AccueilMétiersDevenir chargé de clientèle : missions, salaire et formation
Métiers

Devenir chargé de clientèle : missions, salaire et formation

Rendez-vous professionnel

Vous aimeriez en savoir plus sur le métier de chargé de clientèle ? Vous avez un bon sens du contact ? Votre fibre commerciale n’est plus à prouver ? Vous supportez bien la pression ? Vous êtes une personne douée pour écouter et conseiller ? La négociation est votre seconde nature ? Vous êtes attentif aux besoins de l’autre ? Alors n’hésitez pas plus longtemps et lisez notre fiche métier afin de vous informer sur les missions, les compétences, le salaire et les formations nécessaires à ce métier. 

Missions

Le chargé de clientèle est un professionnel du milieu bancaire qui va devoir s’occuper de gérer et développer les portefeuilles clients dans l’établissement qui l’emploie. Métier de bureau, il est amené à prendre des rendez-vous et à proposer différents produits et services aux prospects et aux clients. Il doit atteindre des objectifs de vente demandés par son supérieur. Conseil et fidélisation, tout en répondant au mieux aux besoins, sont les points névralgiques de son métier. Le chargé de clientèle travaille dans plusieurs secteurs d’activités (comme les assurances, par exemple). La clientèle peut être aussi bien composée de particuliers que de professionnels. Les déplacements sont rares, mais possibles. Dans ce cas, le chargé de clientèle va à la rencontre des entreprises. Voici ses missions : 

  • Il renseigne les clients.
  • Il commercialise des produits bancaires. 
  • Il propose des contrats adaptés aux besoins comme des comptes épargnes, des placements boursiers, des prêts ou encore des assurances vie.
  • Il gère les comptes de ses clients en effectuant des opérations courantes, des mises en places de virements automatiques, des demandes de crédits, etc. 
  • Il effectue une prospection afin d’agrandir son portefeuille client.

Qualités et compétences

Le chargé de clientèle est un professionnel aux multiples compétences. En voici quelques-unes : 

  • Il sait gérer la pression : L’argent est un sujet sérieux. Le chargé de clientèle doit être capable de garder son sang-froid en permanence. 
  • Il présente bien : Le chargé de clientèle est le représentant de la banque pour laquelle il travaille. Son image est celle de son entreprise donc il se doit de faire preuve de politesse et d’amabilité. Il doit bien présenter et s’exprimer convenablement.
  • Il a le sens du commerce : Le métier du chargé de clientèle est de réussir à vendre des services aux clients tout en respectant leurs besoins. C’est un vrai commercial.
  • Il est autonome et multitâches : La polyvalence est requise dans cette profession qui demande au chargé de clientèle de répondre à des demandes différentes sur chaque dossier.
  • Il est curieux : Le chargé de clientèle doit toujours se tenir au courant de l’évolution des marchés. 

Un diplôme est-il obligatoire ?

Il est obligatoire de posséder un diplôme pour devenir chargé de clientèle. Cette profession est accessible dès un bac + 2. 

Formations pour devenir chargé de clientèle

Niveau bac + 2 :

BTS banque

Ce BTS, accessible en deux ans après le bac, permet à son titulaire d’acquérir les compétences techniques, commerciales et comportementales pour gérer la relation client en face à face ou à distance. Son programme repose sur un tronc commun d’enseignements généraux (français, langue vivante étrangère, économie, droit) et de matières spécialisées davantage en rapport avec le monde de l’entreprise. Le titulaire en sortira en étant adapté aussi bien au marché des particuliers qu’au marché des professionnels. En savoir plus sur le BTS Banque.

BUT techniques de commercialisation (anciennement DUT)

Ce BUT se déroule en trois ans après le bac. Le titulaire de ce BUT est un collaborateur commercial polyvalent capable de vendre, acheter, distribuer, gérer des stocks. Il exercera ses fonctions dans la grande distribution, l’industrie, la banque, ou dans une société de transport ou d’assurances.

DEUST commercialisation des produits financiers, option banque et assurance

Accessible avec un bac + 1, ce DEUST permettra à son titulaire de s’occuper de la vente des prestations financières, du conseil au client et des opérations bancaires courantes. Il pourra être à l’écoute de ses clients, argumenter pour vendre les produits et services, se tenir au courant de l’évolution des marchés, supporter des relations parfois tendues avec les clients, être en capacité de travailler en équipe et avoir le sens du résultat. 

Niveau bac + 3 :

Licence professionnelle Banque Assurance

Ce diplôme, de niveau bac + 3, se prépare en lycée, IUT ou dans les universités. L’objectif de cette licence professionnelle est de former des conseillers-gestionnaires de clientèle particuliers qui seront amenés à traiter la totalité des besoins (contrats de dépôts et moyens de paiement, prêts, placements financiers et épargne, assurance-vie, assurances…) d’une clientèle moyenne et haut de gamme avec la mission de gérer et développer le portefeuille dont ils auront la responsabilité. La finalité de cette formation est l’entrée directe dans la vie active dans le secteur de la bancassurance.

Formation continue :

Si vous souhaitez vous reconvertir, la profession de chargé de clientèle est totalement accessible par la voie de la formation continue des adultes.

Perspectives d’emploi  

Les professions dans le domaine bancaire ont le vent en poupe ! De plus, les possibilités d’évolution de carrière sont grandes et rapides. Le recrutement est incessant et massif. Le chargé de clientèle n’aura donc pas de tracas à se faire quant à ses possibilités d’embauche. Il lui sera totalement possible d’envisager une évolution comme conseiller professionnels ou entreprises, ensuite directeur adjoint d’agence, voire même directeur d’agence. Les banques se chargeront de lui proposer des formations pour ce faire. 

Salaire d’un chargé de clientèle

Le chargé de clientèle débutant va commencer à 1 700 €  brut par mois et pourra monter jusqu’à 4 000 € brut selon son expérience, l’établissement et les primes qu’il va recevoir.

Comment trouver un emploi ?

Afin de trouver un emploi de chargé de clientèle, vous pouvez aller sur le site de pôle emploi et de l’APEC mais aussi directement sur les sites des banques comme le site de la poste.

Au sujet de l'auteur

Julien Romero

Entrepreneur et passionné des médias, je m'occupe de ce site pour aider les personnes qui souhaitent changer de métier. J'anime également un groupe d'échanges sur Facebook qui aide les personnes à trouver leur nouvelle voie professionnelle.